Pada 2019, ukuran pasar perjudian online global adalah 46 miliar dolar AS dan diperkirakan akan berlipat ganda pada 2024.

Pertumbuhan seperti itu menunjukkan kesenangan bagi waktu pemain tetapi juga tantangan besar bagi operator perjudian. Yang harus memastikan lingkungan permainan yang aman dan sesuai.

Prosedur Know Your Customer (KYC) dan undang-undang Anti-Pencucian Uang (AML) di kasino online menjadi semakin rumit dan bergantung pada teknologi. Sedangkan pemain individu tidak dapat lagi mulai berjudi dengan uang sungguhan dalam beberapa klik mouse. Pemeriksaan pribadi dan keuangan menyeluruh adalah kenyataan baru yang membantu membentuk lingkungan permainan yang aman dan bebas penipuan.

Peraturan yang Lebih Ketat Berarti Hukuman yang Lebih Tinggi

Undang-undang perjudian internasional dan lokal menjadi lebih keras dan lebih keras yang berkontribusi terhadap pengaturan pasar. Tetapi juga menyebabkan masalah tambahan bagi bandar taruhan dan kasino. Bahkan yang paling berpengalaman sekalipun. Sejumlah operator perjudian yang menguntungkan telah menderita kerugian finansial yang sangat besar. Karena gagal mencegah pencucian uang dan melindungi pelanggan mereka.

Ladbrokes Coral, raksasa perjudian Inggris, didenda £5,9 juta tahun lalu. Sedangkan operator California Card Club harus membayar biaya $8 juta. Daftar perusahaan yang berjuang dengan keluhan yang tersisa terus bertambah. Dan semakin banyak operator yang memutuskan shift operasional untuk memastikan standar keamanan yang lebih tinggi.

AML – Tetap Aman dan Terkendali

Undang-undang anti pencucian uang tidak berbeda secara signifikan dalam hal berbagai industri. Namun perjudian masih menentukan beberapa hal spesifik yang tidak terlalu umum di sektor lain. Pencucian uang dalam perjudian bisa datang dalam beberapa bentuk penjahat berjudi untuk “membersihkan” uang. Dengan membuat taruhan dengan hasil rendah atau menggunakan uang yang diperoleh secara ilegal untuk mensponsori taruhan sebagai hiburan.

Program kepatuhan AML membantu operator perjudian mencegah taruhan menjadi sumber kegiatan ilegal. Prosedur AML menentukan bagaimana perusahaan mendeteksi, mengakses dan melaporkan segala jenis kejahatan keuangan. Petugas kepatuhan kasino dan sportsbook mengumpulkan informasi pengguna, menerapkan kontrol pemantauan yang efektif, mengembangkan dan menjaga kualitas data.

KYC – Pengetahuan adalah Kekuatan

Dari sudut pandang yang lebih praktis, penyedia perjudian diharuskan melakukan pemeriksaan Customer Due Diligence (CDD). Perusahaan meninjau detail pelanggan, identitas mereka, dan mengevaluasi apakah mereka terlibat dalam kejahatan apa pun.

Prosedur KYC biasanya menyangkut pemeriksaan ID dan alamat, oleh karena itu mengapa pemain harus memberikan bukti. Dalam bentuk tagihan utilitas, paspor, atau dokumen terverifikasi pemerintah lainnya. Beberapa operator kasino, bergantung pada lokalitas dan hukum yang mereka patuhi, mungkin juga perlu memverifikasi sumber dana pemain. Mereka dapat diminta untuk memberikan scan kartu debit/kredit mereka, laporan bank dari slip gaji terbaru.

Kepatuhan Perjudian Perspektif Global

Meskipun sektor perjudian online terus tumbuh menjadi sektor hiburan yang lebih diatur, lebih aman. Dan pasti lebih ketat, beberapa yurisdiksi tetap secara signifikan lebih “toleran” dan “santai”. Memilih operator yang tidak banyak tuntutan mungkin merupakan pilihan yang baik pada awalnya. Karena kurangnya kerumitan hukum, namun konsekuensi dari pilihan tersebut dapat menyakitkan dari perspektif jangka panjang.

Dari segi Eropa, Inggris Raya menawarkan salah satu peraturan perjudian yang paling dihormati dan terkenal di seluruh dunia. Persyaratannya yang ketat, namun transparan, serta fokus yang kuat pada perlindungan pemain yang rentan. Menjadikan negara ini contoh yang baik untuk diikuti. Untuk alasan keamanan, warga negara Inggris tidak dapat menggunakan kartu kredit untuk berjudi, karena dapat menimbulkan risiko finansial. Standar kepatuhan AML Inggris sangat rumit, oleh karena itu mengapa puluhan perusahaan kasino mengundurkan diri. Untuk mengajukan lisensi permainan Inggris sama sekali.

Sebaliknya, Curaçao adalah salah satu yurisdiksi paling menarik untuk kasino dan bandar taruhan. Pulau, yang terkenal dengan pajak perjudian yang rendah, menampilkan proses pengajuan izin langsung yang relatif mudah diikuti dan berhasil diselesaikan. Dewan Kontrol Permainan Curaçao (GCB) tidak memberlakukan persyaratan hukum apa pun untuk mengadopsi tindakan perjudian yang bertanggung jawab. Tetapi secara terbuka merekomendasikan untuk melakukannya. Namun, tidak ada denda karena menolak melakukannya.

Perjudian Polandia

Polandia, misalnya, menyajikan gambaran yang sama sekali berbeda. Menurut kasynoorzel.pl, portal terkait perjudian Polandia, satu-satunya bentuk perjudian online yang diizinkan untuk entitas swasta di Polandia. Adalah taruhan dan lotre promosi, karena vertikal perjudian lainnya tunduk pada monopoli negara. Operator yang memperoleh lisensi taruhan ditinjau oleh Inspektur Jenderal Informasi Keuangan. Dan mereka diwajibkan oleh hukum untuk mendaftarkan identitas klien mereka. Namun, dari perspektif pemain, tidak ada skema perjudian khusus yang bertanggung jawab. Seperti periode “tenang” atau program pengecualian diri, yang ditentukan oleh hukum. Yurisdiksi Polandia bergantung pada Undang-Undang Perjudian yang memberlakukan aturan yang sangat ketat. Pada industri dan menetapkan persyaratan yang lebih keras untuk operator perjudian, serta hukuman berat untuk pelanggaran mereka.